金融犯罪規制違反の罰金は高額であり、2023年には総額66億ドルを超えると予想されています。銀行は、金融犯罪防止対策を改善することで規制のニーズを満たしリスクを軽減するために多額の投資を行っており、今後5年間でその費用は年間2億5,000万ドルにのぼろうとしています。
犯罪者がより巧妙化するにつれ、金融機関にとっては、次のような項目の重要性が高まっています。
- 金融犯罪のスキルギャップを理解してそれに対処することで、リスクを軽減し問題を回避するとともに、後任を採用するにはコストがかかり、採用自体も難しい現在のスタッフを維持しスキルアップを図る。
- 自社のワークフォースのスキルセットを社外の労働市場と比較し、専門家の採用と定着に役立つ知識を得る。
- リスキリングのインサイトを活用して、必要な研修を割り当てて、特定されたスキルギャップを埋め、個人の進捗状況を継続的に追跡する。
欧州を拠点とするある法人向け銀行のお客様は、事業部門全体で従業員の金融犯罪対策スキルを評価する戦略的プロジェクトのために、Cornerstone Skills Transformation（当時はSkyHive Enterprise）を採用しました。期待されるスキルを持つ一連のターゲットペルソナを使用することにより、従業員は自身の熟練レベルを迅速に評価できるようになりました。また、スキルギャップを埋めるために的を絞った学習の割り当ても行われるようになりました。
コーナーストーンを選ぶ理由
Cornerstone Skills Transformationは、クライアントの社内ワークフォースがすでに持っているスキルについてのインサイトを提供し、当社が持つ社外の労働市場データを使用して、それらのスキルをより広範な求人市場で求められているスキルと比較します。これにより、企業は学習コンテンツを業界標準に合わせることができるようになります。
SkyHive by Cornerstoneは、金融犯罪対策に関連する80の独自の職席を担当する19チームの850人の従業員を対象に迅速なスキル評価を実施することから始めました。この分析は、匿名化された従業員データ（履歴書、職務記述書、従業員の役割の履歴）に基づいて、組織内のベースラインスキルと既存の役割の定義を決定しました。
SkyHive by Cornerstoneのテクノロジーとフレームワークの導入に成功したことで、私たちのクライアントは自社のワークフォースを業界ベンチマークとすばやく比較し、チーム別および役割別に金融犯罪対策スキルの強みとギャップを特定できるようになりました。
この自動化されたきめ細かなスキル評価は、金融犯罪対策スキルセットの維持と向上を目的として毎年実施されることになります。ただし、組織内の他のチームおよび部門も、それぞれの特定のニーズに対応するためにCornerstone Skills Transformationを活用することができます。
導入
最初のスキル評価と労働市場のベンチマークプログラムは、わずか8週間で完了し、価値実現までの時間が格段に短縮されました。それ以降はいずれ年もこのプロセスはわずか4週間で完了しています。プロジェクトは、設計、データのアップロード、評価、ギャップ分析、リスキリングの5つのフェーズで実施されました。これにより、特定されたギャップに対処するための研修プログラムを継続的に展開できるようになります。
「最近行われたグローバルな金融犯罪対策（AFC）調査の回答者のうち、AFCに十分なスキルと訓練を受けたスタッフがいると答えたのは、62％でした。」
出典: ACAMS、Oliver Wyman。金融犯罪に関するグローバルな調査
成果とROI（投資対効果）
Cornerstone Skills Transformationでは、クライアントのワークフォース全体にわたり、全体として、および事業部門、チーム、役割レベルでの金融犯罪に対する強み、知識のギャップ、および幅広いスキルギャップが迅速に特定されました。
クライアントにとって、このエンゲージメントのROIは非常に大きなものでした。
- 社内スタッフあるいは社外コンサルタントによる手動の分析の代替としてAIテクノロジーを採用することで、300万ドル以上のコストが回避されます。
- 金融犯罪対策のベストプラクティスをより厳格に守れるよう人財を育成することにより、総額5,000万ドル以上の罰金リスクが軽減されます。
- 社内および競合他社を比較対象として、主要なスキルの継続的なベンチマークと開発を行います。これは、Cornerstone Skills Transformationのソリューションと自動化ケイパビリティを通じてのみ実現することができます。
- 的を絞った研修により、学習および能力開発への投資効率が大幅に向上します。SkyHive by Cornerstoneの顧客ベースでは、スキルギャップが明確になったことで、人財開発投資の効率が平均70%向上しました。
- 従業員のエンゲージメントと定着率が向上しました。
